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如何找到优秀的财务顾问
这是业内人士普遍认同的一个观点，那么，作为顾问公司该如何培养ERP顾问呢？或者说，ERP顾问自己该如何成长为一名优秀的顾问呢？鉴于ERP实施具有较强的专业性和实践性，ERP顾问也会根据分工的不同而划分为不同的顾问，比如财务顾问、制造顾问、分销顾问、人力资源顾问等等，本文以财务顾问为例，对以上问题进行详细求解。 作为一名优秀的财务顾问，其具备的素质比较高，而这些素质与生俱来的不多，基本都来自于平时的磨练与总结，并且在成长的过程中不能拔苗助长，俗话说“心急吃不了热豆腐”，所以培养一名优秀的财务顾问需要一定的过程，具体可以分为基础阶段、巩固阶段、完善阶段。 1 基础阶段 对于初涉ERP财务领域的人来说，大部分人在启蒙之初都面对较大的压力与困惑，甚至有部分心理较脆弱的人士半途而废。俗话说“万事开头难”，对于ERP实施这样比较新兴的职业来说，尤其具有挑战性，所以起步艰难是比较正常的事，但也不要因此而畏惧，只要掌握方法，看清方向，按部就班、循序渐进地学习，由此牢牢地打好基础，就比较容易进入状态，并为下一阶段的成长奠定坚实的基础。 “基础阶段”，顾名思义，需要打好基础，即练好基本功，其主要包括会计专业知识、ERP理论知识、ERP财务应用、沟通与表达能力等。具体如下： 1.1 基础的会计专业知识 “知己知彼，百战不殆”－《孙子兵法.谋攻》，作为一名财务顾问，面对的客户对象主要是财务人员，如果一名财务顾问连基本的会计专业知识都未能掌握，那如何与客户沟通？需求如何把握，方案如何讲解？所以，作为一名财务顾问，掌握基础的会计理论知识是最基本的。 1.2 基础的ERP原理与理论知识 掌握了基础的会计专业知识，只能与客户进行初步的交流，但是作为一名ERP顾问，谈ERP相关的问题才算是步入正题，所以掌握基础的ERP原理与理论知识也是必需的。需要掌握的主要知识有：ERP实施方法论、ERP原理、ERP系统主要的模块、各模块的功能知识点、模块内各业务流程、模块之间的关联关系与信息交流等。 1.3 基础的ERP财务模块应用能力 基础的ERP原理与理论知识是每一位ERP顾问都要求掌握的，作为财务顾问，除此之外，还要求掌握基础的ERP财务模块应用能力，也就是将会计专业知识与ERP原理、理论知识关联起来，完成ERP财务模块的应用工作，如系统设置、测试、操作，通过系统解决完整的业务问题，并能理解系统实施相关的数据，对其准确性、完整性具有一定的判断能力等。 1.4 基本的沟通能力 作为顾问，埋头苦干一般是做不好的，互动是非常必要的，一方面，与客户的交流非常多，也非常重要，比如从客户那里获得需求，对需求进行理解、分析，然后与客户讨论、确认，完成解决方案后，把自己的见解表达给客户，让客户认同你的方案能切切实实解决他的需求。另一方面，ERP系统实施强调整体观念，与项目组其他同事的交流也是非常多，否则孤立地实施财务模块，失败概率比较高。在这种环境下，一个好的沟通技巧能达到事半功倍的效果，如果经常沉浸在抱怨、争吵、扯皮等伤感情又费时的状态之中，也会打击了顾问进一步提高的自信心。 1.5 基本的表达与写作能力 ERP实施过程中，一方面要完成很多文档，作为知识点沉淀下来，另一方面，又要将这些知识点传授客户，完成知识的转移。一个好的写作能力，能够观点鲜明、思路清晰、逻辑流畅地展示你的成果。一个好的表达能力，能够把你要传授的知识点主题明确、言简意赅地展现在客户面前。如果客户看了你的文档云里雾里，听了你的培训或者方案讲解不知所云，那后续的工作就没办法继续下去了。 在“基础阶段”，具备以上技能后，在顾问的指导下，一般可以完成简单的ERP财务实施工作。 2 巩固阶段 在基础阶段，一方面能够胜任简单的工作，另一方面也为进一步的提高奠定了基础。如果要独立的进行ERP系统的财务实施，就需要作进一步的提高，主要包括以下五方面： 2.1 会计实践知识 在基础阶段已经掌握了会计理论专业知识，但是与客户进行良好的沟通，让客户对你的见解具有认同感，还需要一定的实践经验，尤其是相关行业内的实践经验，否则纸上谈兵，客户只会认为你“金玉其外，败絮其中”。所以，平时需要多了解相关行业的会计核算、成本控制、预算管理等相关经验，在实施过程中与客户沟通时，往往能一步到位地表达相关方案的优劣点，并引经据典地进行案例分析等，通常能促成客户打掉疑心，认同你的方案。 2.2 ERP财务相关模块的应用能力 ERP系统是一个集成的、强调整体的系统，所以孤立地去拔高财务模块技能是不可取的，还需要掌握财务相关模块的应用能力，比如应付相关的采购、库存模块，应收相关的销售模块，成本相关的采购、BOM、库存、车间等模块，由此而洞观全局，立于不败之地。掌握财务相关模块的应用能力，类同基础阶段的财务模块的应用能力。 2.3 ERP财务模块的实施能力 ERP实施工作是ERP财务顾问的主要工作，其技能要求比较高，需要在ERP财务模块应用能力的基础之上，结合ERP实施方法论，独立完成相关的工作，比如结合SOW撰写调研问卷、需求调研、分析，设计业务流程及解决方案，系统设置、测试、培训，数据收集与验证，系统切换，上线指导等工作。 2.4 沟通与表达能力的提升 在基础阶段，已经具备了基本的沟通与表达能力，并不代表独立工作时可以胜任，需要在日常的工作中不断提升，尽可能拉近与客户、同事之间的距离。 2.5 较强的计划与执行能力 在ERP实施项目中，常常需要在较有限的时间内，完成大量的工作。因此，合理的安排时间需要具备较强的计划能力，为保证其顺利完成还需要具有较强的执行能力。否则，前松后紧，或者前紧后松，或者实际执行情况严重偏离计划，都会对项目实施产生较大的影响。 在“巩固阶段”，顾问一般可以独立地实施项目，能够解决项目实施过程中的大部分问题，得到客户的认同。 3 完善阶段 在巩固阶段，已经具备了独立工作的能力，但是精益求精，还需要对现有的知识点不断地进行完善。主要包括以下五方面： 3.1 提高财务管理水平 在ERP系统的财务实施过程中，如果只与普通会计及主管进行交流有时会顾此失彼，所以还需要站得更高一点，与财务的中高层领导对话，对话的前提是在观点、财务管理水平上“门当户对”，由此需要财务顾问不断地提升财务管理水平，由点及面地分析、解决问题，在解决微观问题的基础之上，多从宏观角度去分析、判断、解决问题。 3.2 ERP各模块间的融会贯通能力 在ERP系统实施过程中，一直强调集成、无间隙的衔接，以提供完整解决方案为目标，避免系统运行的参差不齐，根据“木桶理论”，一个ERP系统运行的好坏只能看最差的一方面，而不是最好的一方面。由此，对顾问提出了更高的要求，要求顾问具备各模块间的融会贯通能力，一方面属于财务范畴的工作要考虑周全，不要影响相关模块的工作，另一方面提示相关模块，避免出现影响财务模块的现象。 3.3 ERP财务模块的精深 具备财务模块的独立实施能力之后，虽然能解决大部分的问题，但是要更好地解决问题，需要对专业的知识进一步的提炼与总结，达到精深的程度。在ERP实施过程中，需要融入更多的财务管理知识与经验，将其与ERP系统有机的结合起来，通过ERP系统的实施达到其目的。换言之，如果仅仅有高深的财务管理水平，不能付之于行动，那也只能是“高谈阔论”，所以还需要借助ERP系统的实施，通过一定的流程、方法、IT手段予以实现才是完美的。 3.4 分析能力的提升 为了更好地发现问题、解决问题，具备较强的分析能力是必需的。在ERP系统的实施过程中，能够对客户的现状、需求等进行快而准的分析，与客户达到共识，是基本前提。在方案设计阶段，对现状、需求、系统功能、工作习惯、后期规划等进行综合分析，才更有可能拿出一份让客户信服的解决方案。在系统实施上线后，对于出现的问题进行透彻的分析，找出原因所在，由此从根本上解决问题。可见分析能力到处都有用武之地，需要顾问在日常的工作中予以不断地提升。 3.5 团队合作能力的提升 实施一个高度集成的ERP系统，项目组成员也应该是高度集成的，要达到高度集成，则必须具备团队合作能力。一个项目实施的整体效果，有人说看这个项目组的团队合作水平即可，所以在工作中要以系统整体运行效果为首要任务，然后在责任田里各自耕耘。为了达到系统预期的整体运行效果，需要每一位顾问具备较强的团队合作能力。 学无止境，学以致用。所以“完善阶段”需要不断地完善下去，以求在行业内赢得更多的美誉，得到客户的尊重。
财务顾问的职业要求
金融、财经专业毕业，三年以上企业财务管理岗位工作经验，熟悉资产管理，负债管理，风险管理，拥有广泛而固定的企业融资渠道，熟悉国家财经、税务、审计等经济法规及国家宏观政策，在企业融资、成本控制、税务及审计方面有实际运作能力，对资金的预算、监控、安全及调度具有一定的实践经验。
财务顾问的业务
财务顾问业务是指专业财务咨询公司根据客户的自身需求，站在客户的角度，利用公司的产品和服务及其他社会资源，为客户的日常经营管理、财务管理和对外资本运作等经济活动进行财务策划和方案设计等。根据双方约定的财务顾问服务范围和服务方式，担任企业的财务顾问并为企业直接提供日常咨询服务和专项顾问服务的有偿顾问金融服务。
财务顾问在各个公司跟各个行业的工作职责跟服务内容都有所不同，但是财务顾问大概的工作流程如下图：
财务顾问的具体工作
财务顾问的工作主要包括以下方面：
1、尽职调研，撰写甲方的股改可行性报告；
2、拟订甲方股权结构及股份公司设立方案；
3、拟订甲方财务调整方案；
4、协助选择审计、评估、律师等中介机构，完成符合要求的审计、评估和法律方面报告；
5、协助选择保荐人（辅导券商），提供上市前财务顾问服务。
如何选择财务顾问
企业股改上市过程中选择合适的财务顾问应具备的条件：
1、熟悉国内外资本市场的特点、上市规则与各环节的具体细节；
2、具备进行尽职调查的专业能力，善于发掘企业的潜在优势，能够提出符合国际国内资本市场的基本要求的股改与上市整体方案。
3、具有足够的业务网络和协作关系，可以根据企业的特点和要求选择合适的中介机构－－－－保荐人、承销商、律师、会计师等；
4、提供长期的顾问服务而不仅仅是眼前利益，为企业的长远发展考虑，与企业共同成长，提供完整、系统、长期的战略规划以及相应的财务顾问服务，并且能够向企业提供与未来发展的分析和相应的独立意见；
5、实际操作经验丰富，能在企业股改上市过程中遇到各种困难时，为企业提供多种应对方案。
6、业绩良好，收费合理，客户有较好的口碑。
财务顾问案例分析
案例一：财务顾问在我国商业银行分析[1]
一、商业银行财务顾问业务的内涵
财务顾问业务是指商业银行依托自身在长期经营过程中形成的网络、资金、信息、人才和客户群方面的优势，为客户提供策划、咨询、分析、方案设计等服务并从中收取一定咨询费的业务。
财务顾问的对象有两大类：一类是资金筹集者，包括国内外工商企业和各级政府部门，对工商企业而言，主要是为其提供并购重组顾问、风险管理顾问、项目融资顾问等；对政府来说，则主要涉及实施产业政策和区域经济政策，制定经济发展战略，就区域经济和行业经济的整合提出决策方案，委托银行进行公共工程的可行性分析、筹资安排和资金运用，进行国有资产的估价、出售和资产转换等。另一类是投资者，包括中小投资者或机构投资者，主要内容是为投资者进行宏观经济分析、行业分析、公司分析和市场分析，为其提供投资项目策划和投资方案等。
二、商业银行拓展财务顾问业务的战略意义
（一）增强商业银行的国际竞争能力
企业财务顾问业务不仅是商业银行中间业务框架中最富有挑战性的领域，而且是商业银行体现其实力和信誉的品牌和旗帜，也是商业银行迎接外来挑战的有力工具。在欧美，中间业务收入占总收入比例达到30%以上，而我国银行中间业务收入平均还不到10%，差距还相当大。中间业务的兴盛，已经对我国商业银行的传统业务产生了巨大冲击，而在中间业务中外资银行又可能会凭借其运作的娴熟和经验的丰富选择财务顾问业务作为突破口。面对国内外银行业激烈竞争的挑战，国内商业银行要在巩固传统业务的基础上，以财务顾问业务为切入点，大力发展中间业务，强化自身的核心竞争力。[2]。
（二）拓展新的盈利空间
目前我国商业银行传统存贷款业务已进入了一个微利时代，存贷款市场已由卖方市场转向买方市场，金融机构存贷款增长率已呈下降趋势，客户对银行的依赖程度逐渐降低，银行的实际存贷利差在减小，直接后果就是传统银行业务的盈利空间将大大缩小。
银行要在激烈竞争中取胜，必须突破传统赢利模式的束缚，寻找新的利润增长点。财务顾问业务正是一种不直接占有资金成本、不产生坏账的低风险高收益的黄金业务，积极拓展有利于增加商业银行的利润收入。[3]。
（三）建立新型银企关系的突破口
近年来，资本市场的发展导致以传统信贷关系为主要纽带的银企关系受到了挑战，外资银行的进入也使已建立的银企关系格局发生了变化。银行通过担任企业财务顾问，对企业的经营管理有广泛的参与性和极强的渗透性，通过提前参与企业的项目或发展，实现银行经营管理有广泛的参与性和极强的渗透性，实现银行营销战略性前移，达到稳定和控制优质高端客户的目的；此外，为企业提供财务顾问，对企业进行深入了解，有利于解决信息不对称的问题，加强银行整体的风险防范与控制。
（四）转变传统经营模式
在现有法律框架下，我国商业银行实行的是分业经营模式，这是我国现阶段合乎逻辑的选择。但随着市场化程度的提高，以为客户提供最佳金融服务为中心的混业经营是未来发展的必然趋势。毋庸置疑，我国商业银行要融入到这一潮流中，财务顾问业务就是商业银行在不违背分业经营禁令的前提下逐步向混业经营转变的突破口。开展财务顾问业务不仅本身能带来丰厚的回报，而且可以大大改善国内银行“一条腿走路”的不利局面，为未来混业经营积累经验、锻炼人才、储备客户，可以说是混业经营的前哨战。
三、财务顾问应重点发展的方向
一般的财务管理涉及的方向有财务分析诊断、投融资决策、财务决策、财务制度及资本运营等方面，而商业银行的财务顾问业务涉及的领域已远远不止这些，主要有以下几个方面：。
（一）兼并收购
经济全球化和市场竞争程度的加剧使得并购成为企业快速发展壮大、提高竞争力的一种趋势。在新建与并购之间，企业选择并购作为实现产业升级的手段，有助于缩短投入产出时间，降低进人壁垒，获得最新技术，扩大市场份额，减少竞争对手及实现多元化经营；经济全球化的不断推进使跨国公司不得不面对更多的竞争对手，越来越多的企业开始感受到国际竞争的残酷性和巨大的生存压力，同时，经济全球化使各国内部市场与外部市场的界限日趋模糊，跨国公司要取得竞争优势就需直接面向全球市场，而跨国并购则成为企业国际化扩展的理性选择[4]。
企业并购呼唤专业指导。并购的定价、并购的策略程序、反并购策略及并购后的整合等都需要十分专业的金融财务知识和实践经验的积累。而一般企业不会是经常进行并购，所以不会有大量并购的经验，而且并购仅靠企业具备的实力是远远不够的，所以只有专业的财务部门才能担当起企业并购的财务顾问，对并购进行指导。
银行具备担当企业并购财务顾问的众多优势。最主要的是银行拥有大量高素质的金融财务专家，能够对并购进行理论和实践指导，并对并购后的重组整合提供建议；银行拥有天然的资金优势，当并购需要资金支持时，银行自然是一种较好的选择，不但对并购成功提供支持，也为银行创造了利润；银行具有信誉和各方关系优势，银行与政府、相关企业及部门都有较好的关系，对政策把握也比较全面，而且信誉比一般财务公司要好。[5]所以银行担当并购财务顾问是正确合理的选择。
（二）风险投资
发展风险投资具有重大意义。风险投资是一种高风险、高成长、高回报的投融资方式，投资方向主要集中于新兴的、迅速发展的高成长性、高科技中小企业。它有利于提高资源利用效率，改变我国传统的经济增长方式，对于促进高科技产业的发展具有重要作用，是我国实现“科技兴国”宏伟目标的重要突破口。[6]目前，政府已经充分认识到发展风险投资的巨大作用和重要意义，正在大力推动风险投资大业的发展。
风险投资运作全过程是一个系统工程，需要专业咨询单位的指导。风险投资项目的选取、资金的投入、投入的时间和数量、何时退出、退出方式、时机和数量等都不是一件简单的事情。而单靠风险企业和风险投资家来完成整个运作几乎是不可能的，而银行可以利用自身的人才优势和资金优势对风险投资的各项工作进行财务咨询及指导，有可能还可以提供资金支持，扩大银行的业务。
（三）项目融资
项目融资是为大型公用基础设施建设和大型能源开发项目进行的融资行为，[7]建设项目如：高速路、港口码头、水电站、西气东输、电网铺设，等等。
它以项目的产出作为保证，可用较少的资本金获得数额比资本金大得多的贷款。这种筹资方式对于经济发展快速增长、国内资金缺乏而又具有许多良好投资项目的发展中国家，有着重要的现实意义。
项目融资牵扯的关系较多，融资十分复杂。商业银行可以积极介入项目的规划和评估，主要包括进行项目的风险评估、确定结构性融资方案、安排融资方式，组织贷款银团、实施监督和管理等。在安排银团贷款时，可以充分创新各种金融产品（如资产券、各贷款证券化、融资租赁、可转换债券、委托贷款等），[8]从中可以获取大量咨询费用，并且可以办理银团贷款业务。
（四）企业财务
财务相当于企业的血液，一旦出问题，企业将面临巨大损失甚至破产倒闭。而财务顾问可以充当企业财务的医生，不但可以为其治病，还能使其更加健康发展。财务顾问担任的工作可以是：财务分析诊断、投融资决策、项目评估、财务决策、财务创新、财务制度及资本运营等多方面工作。
（五）个人理财
随着市场经济的发展以及金融体制改革的不断深入，加之人们生活水平的提高，社会和公众对私人金融服务的需求无论在质上还是在量上，要求都越来越高。当前，个体、私营经济方兴未艾，私人金融业务才刚刚起步，对于商业银行来说，应该抓住这一潜力巨大的市场，把握契机，加强业务联动，拓宽中间业务渠道，以求得自身的发展。
四、开展财务顾问应避免的误区
财务顾问业务在商业银行中的优势地位虽然已在一些银行有所显露，但是仍然存在以下三个误区需要我们避免：
（一）避重就轻
怎样才能为客户提供优质的财务顾问服务，并不取决于不同机构竞争者在不同领域具有的资源优势，而在于能否针对客户的重点问题做客观准确的诊断，并“对症下药”。而实际中各种领域的财务顾问都不同程度地存在着避重就轻的问题。
（二）大方案为“赢”方案
咨询机构存在的意义在于能够为企业提供解决实际问题的合适方案。而实际中不少咨询单位喜欢搞“假、大、空”，即：无病呻吟，无中生有；题目过大，缺乏重点；空洞无物，实施性差。[9]因为这样的咨询问题不仅容易在咨询机构和客户之间产生意见分歧，从控制风险的角度考虑，咨询题目越小越具体，越可能给客户带来实际的收益，咨询的结果越有意义。
（三）“说到”不必“做到”
很多咨询类机构重视营销，轻项目管理，一旦咨询合同签订下来便放慢工作节奏，不积极组织团队完成项目。这样可能会令客户不满意，甚至砸掉自己的牌子。而实际中咨询客户一方面可能对咨询报告的精髓理解方面存在偏差，另一方面在实施方案过程中可能存在一些疑难问题，所以咨询机构有必要协助客户实施方案，有必要时可以指定专门人员协助项目实施。
中国银行企业财务顾问介绍
财务顾问业务是指近年随着市场和企业需求发展应运而生的咨询顾问类中间业务，主要包括大型建设项目和企业并购财务顾问业务、常年财务顾问业务两类。大型建设项目和企业并购财务顾问业务，是指银行为大型建设项目的融资结构、融资安排提出专业性方案，并为企业兼并收购双方提供的财务顾问服务，参与企业兼并与收购的过程，参与公司结构调整、资本充实和重新核定、以及对陷于破产和困境局面的公司重组事项等的策划和操作过程。常年财务顾问业务，是指银行为企业的持续发展提供顾问服务，为企业在日常经营和管理提供银行法律法规咨询、行业发展报告、财务报表分析、投融资咨询、国内外金融热点分析等顾问服务。
广义上，各服务品种也可称为顾问业务的细分品种，如其中的宏观经济调研、行业发展调研、金融市场调研、财务咨询、投融资咨询和金融知识培训等。
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财务顾问的职责是什么？
你的岗位定位，就是你的职能
财务顾问( Finance Consultant ),是指具备专业财务知识为顾客提供投资理财咨询策划服务的专业人员。财务顾问在各个公司跟各个行业的工作职责跟服务内容都有所不同。财务顾问应当勤勉尽责,遵守行业规范和职业道德。根据有关规定,收购人进行上市公司的收购,应当聘请在中国注册的具有从事财务顾问业务资格的专业机构担任财务顾问
“财务顾问”在融资过程中到底有什么作用
1、首先公司与投资咨询公司等“财务顾问”确定合作关系，根据需要由“财务顾问”完成中、英文商业计划书和公司简介，以及公司的财务预测和募集资金用途说明；
2、然后由“财务顾问”介绍公司与潜在投资人见面，并由潜在投资人作初步尽职调查；
3、、接着若双方都愿意再往下走，投、融资双方在“财务顾问”参与下，磋商商业条款并最终签订投资主要条款；
4、、最后由“财务顾问”主持并汇同律师、会计师等的配合，进入投资协议起草、商议和定稿程序，在投资方完成其尽职调查后，各方即可签署投资法律文件。
在上述四个阶段中，投融资双方或多方会就许多问题，产生不同的想法和意见，尤其在公司估值、投资比例、投资人优先保护条款、公司治理和管理权归属等重大问题上，因此，“财务顾问”的作用举足轻重。
一方面，“财务顾问”可以就上述问题为公司提供专业的意见，使公司利益最大化。另一方面，“财务顾问”可以发挥其第三方的有利位置，斡旋、协调谈判双方或多方，控制谈判节奏，成为谈判对手之间的一道缓冲，使艰难而紧张的谈判进行得更为顺畅，大大提高谈判的成功率。
财务顾问是干什么的
财务顾问(Finance Consultant)，是指具备专业财务知识为顾客提供投资理财咨询策划服务的专业人员。财务顾问在各个公司跟各个行业的工作职责跟服务内容都有所不同。财务顾问应当勤勉尽责，遵守行业规范和职业道德。
根据有关规定，收购人进行上市公司的收购，应当聘请在中国注册的具有从事财务顾问业务资格的专业机构担任财务顾问。
收购人未按照规定聘请财务顾问的，不得收购上市公司。财务顾问应当勤勉尽责，遵守行业规范和职业道德。保持独立性，保证其所制作、出具文件的真实性、准确性和完整性。
财务顾问认为收购人利用上市公司的收购损害被收购公司及其股东合法权益的，应当拒绝为收购人提供财务顾问服务。财务顾问为履行职责，可以聘请其他专业机构协助其对收购人进行核查，但应当对收购人提供的资料和披露的信息进行独立判断。
扩展资料：
财务顾问业务在商业银行中的优势地位虽然已在一些银行有所显露，但是仍然存在以下三个误区需要我们避免：
（一）避重就轻
怎样才能为客户提供优质的财务顾问服务，并不取决于不同机构竞争者在不同领域具有的资源优势，而在于能否针对客户的重点问题做客观准确的诊断，并“对症下药”。而实际中各种领域的财务顾问都不同程度地存在着避重就轻的问题。
（二）大方案为“赢”方案
咨询机构存在的意义在于能够为企业提供解决实际问题的合适方案。而实际中不少咨询单位喜欢搞“假、大、空”，即：无病呻吟，无中生有；题目过大，缺乏重点；空洞无物，实施性差。
因为这样的咨询问题不仅容易在咨询机构和客户之间产生意见分歧，从控制风险的角度考虑，咨询题目越小越具体，越可能给客户带来实际的收益，咨询的结果越有意义。
（三）“说到”不必“做到”
很多咨询类机构重视营销，轻项目管理，一旦咨询合同签订下来便放慢工作节奏，不积极组织团队完成项目。这样可能会令客户不满意，甚至砸掉自己的牌子。
而实际中咨询客户一方面可能对咨询报告的精髓理解方面存在偏差，另一方面在实施方案过程中可能存在一些疑难问题，所以咨询机构有必要协助客户实施方案，有必要时可以指定专门人员协助项目实施。
参考资料：百度百科-财务顾问
发布于 2022-07-05 01:29:02 回复