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银行贷后管理检查通报

深圳银保监局、中国人民银行深圳市中心支行3月18日通报经营贷专项核查结果：已提前收回21笔、5180万元涉嫌违规贷款，处罚违规机构4家，处罚问责违规责任人14人次，处罚金额合计575万元。

信用卡逾期：信用卡申请平台肯定会想了解持卡人逾期的原因，比如是不是负债太高，资金紧张等等，这些都可以从持卡人征信报告上推断出来，所以就会进行贷后管理了。

超过实际需求发放流动资金贷款；贷后管理缺失导致企业套取扶贫贷款资金用于房地产开发；贷款用于偿还银行承兑汇票垫款；承兑业务贸易背景审查不严；保理业务授权管理不到位等。

银行通过贷后检查，可以发现项目建设或生产经营中存在的问题，并及时反馈借款人、督促、帮助借款人改善经营管理，提高效益，从而保障信贷资金的安全回收。

贷后管理指的是审批通过之后的征信查询。其实就是银行或其他金融机构在通过你的信用卡或贷款申请后，过一段时间查一下你的个人征信。

非法集资后转移资金会受到什么处罚?

1、集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集`资，数额较大的行为。 (一)客体要件 本罪侵犯的客体是复杂客体，既侵犯了公私财产所有权，又侵犯了国家金融管理制度。

2、并处集资金额1倍以上5倍以下的罚款；人发起、主导或者组织实施非法集资的，责令限期改正并予以警告，可以处10万元以上100万元以下的罚款。

3、将集资款用于违法犯罪活动的；抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；拒不交代资金去向，逃避返还资金的；其他可以认定非法占有目的的情形。

4、非法集资处罚 集资诈骗罪量刑处罚：判处五年以下有期徒刑，或者拘役：（一）个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的。（二）单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的。

非法集资会受到什么处罚

根据《中华人民共和国刑法》的规定，非法集资数额较大、社会影响严重者，可判处五年以上或者十年以下有期徒刑，并处罚金；情节特别严重者，可判处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处没收财产。

四种非法集资类的犯罪有非法吸收公众存款罪；还有就是集资诈骗罪；还有一种就是欺诈发行股票和债券罪；最后就是还有擅自发行股票、公司、企业债券罪；这四种罪行都是可以非法集资来进行处罚。

非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。

对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。

违法经营会受到什么处罚

法律分析：非法经营如果构不上犯罪，那只能进行行政处罚。具体要看非法经营的种类，假如非法经营的是烟草专卖品，如果达不到刑事犯罪的，没收烟草专卖品、没收违法所得，并处罚款。

同时违反国家其他有关规定，从事非法经营的，责令停业整顿，没收非法所得，处以非法所得额3倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有非法所得的，处以1万元以下的罚款；情节严重的，吊销营业执照。

法律主观：违法经营如果构不上犯罪，那只能进行 行政处罚 。

非法经营，扰乱市场秩序，情节严重的，构成非法经营罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。