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本文目录一览：

• 1、保兑仓和先款/票后货业务有什么区别
• 2、融资性贸易的四个特征
• 3、怎么通俗理解保兑仓交易?
• 4、供应链金融怎么融资？融资模式有哪些？
• 5、传统供应链金融模式都有哪些，有没有详细讲解？
• 6、保兑仓的优势风险

保兑仓和先款/票后货业务有什么区别

这两种业务都是预付类融资业务，区别在于保兑仓业务最大特点是，上游厂商承诺借款人如果出现债务问题时回购质押给银行的货物，然而先款/票后货业务就不行，如果出现风险就需要银行自己寻找处理变现途径。

保兑仓是企业向合作银行交纳一定的保证金后开出承兑汇票，且由合作银行承兑，收款人为企业的上游生产商，生产商在收到银行承兑汇票前开始向物流公司或仓储公司的仓库发货，货到仓库后转为仓单质押，若融资企业无法到期偿还银行敞口，则上游生产商负责回购质押货物。

先款/票后货，货押就是相当于把前面提到的保证金置换成货物。以自己的货作为押品担保。保理就相当于把前面的保证金换成应收账款，保理的另外一种表达就是应收帐款质押。自己的下家给自己货款就全部先归到银行来作为担保。

扩展资料：

保兑仓促进供应商的产品销售，防止了在赊销方式下，购货商可能的迟付、拒付风险，可以降低购货商成本，批量采购，可获得一定折扣。适用于有稳定供货合同且上游供应商综合实力较强，与上游供应商采用银行承兑汇票或国内信用证的交易方式，上游供应商可提供债权回购的生产型、贸易型企业。

先款/票后货为避免风险，建议在交易时完善书面的证据，订立完善的买卖合同。企业可在买卖合同中约定“卖方在货物发出同时开具足额增值税发票，买方应在收货后以支票、汇票、电汇等非现金方式支付货款，不以现金结算”。

这样买方如果仅凭发票则不足以证明其已经付款，其还应提供其他付款凭证予以佐证。或者直接在合同中约定付款方式为先开发票后付款。在刚开始的合同或送货单中注明：按行业惯例，供应方应付款的要求先开具发票后收款，供应方开出的发票不能作为付款方已付款的凭证，应以供应方开具的收据为真正的付款凭证。

参考资料：百度百科-保兑仓

融资性贸易的四个特征

融资性贸易的特征如下：

一、在融资性贸易中，金融机构的授信理念比较特殊。

二、融资性贸易的融资方式非常灵活。

三、融资性贸易采取的融资工具多样化。

四、融资性贸易的参与主体愈发多元化，并呈现国际化趋势。

【拓展资料】

所谓“融资性贸易”，是指参与贸易的各方主体在商品及服务的价值交换过程中，依托货权、应收账款等财产权益，综合运用各种贸易手段、金融工具及担保工具，实现获得短期融资或增持信用目的，从而增加贸易主体的现金流量。

“融资性贸易”，实践中又被惯常称为“贸易型融资”、“供应链金融”，常见于大宗商品贸易领域。

“融资性贸易”从2014年以来显现极大的风险，多地政府国资委部门都非常重视融资性贸易带来的风险，广东省曾明确禁止国有企业从事以融资为目的、无真实货物交易的虚开发票等虚假贸易业务。

2015年，国务院国有资产监督管理委员会委托北京市某律师事务所就融资性贸易的法律风险防控进行了专题调查研究，数家大型中央企业参与法律风险防控措施的研讨，再次表明的国资监管部门对该问题的重视。

融资性贸易的模式

一、托盘贸易模式。

通常会发生真实的货物流转，但是提供资金一方并不直接参与货物流转的过程。在托盘贸易中，如果企业作为实际出货方与托盘方订立合同，再由托盘方将货物转售给实际用货方，则企业虽未直接参与融资，但可能受到融资风险波及;如果企业作为托盘方直按联系实际出

货方和实际用货方，则有可能面对既不能根据与下游卖方的合同要求给付货款，又

不能根据与上游卖方合同要求交付货物的尴尬局面。

二、循环贸易模式。

主要表现为：回购返销购销双代理，连环贸易等形式。在这些交易形式中，通常不需要发生实际的货物流转。通过相同企业，或者关联企业之间签订内容相同的多份买卖合同，形成一个闭合的货物流转回路，帮助融资方取得资金在一定时间内的使用权，同时无需发生实际的货物流转。

三、委托监管模式。

四、仓储保管模式。

五、保兑仓模式。

六、保理模式。

七、信用证模式。

怎么通俗理解保兑仓交易?

保兑仓交易是一个大型的法律关系群，你可以把它理解为是一个包裹，里面有金钱质押、流动质押、保证合同、委托合同、借款合同等众多法律关系，而保兑仓交易只不过是对这些法律关系的概括，是一个拼装的结果。

业务特点

对供应商：批量销售，增加经营利润。

减少银行融资，降低资金成本。

保障收款，提高资金使用效率。

对购买商：提供融资便利，解决全额购货的资金困难。

批量采购，降低成本。

供应链金融怎么融资？融资模式有哪些？

单个企业的流动资金被占用的形式主要有应收账款、库存、预付账款三种。金融机构按照担保措施的不同，从风险控制和解决方案的导向出发，将供应链金融的基础性产品分为应收类融资、预付类融资和存货类融资三大类。

(一)应收类：应收账款融资。应收账款融资是指在供应链核心企业承诺支付的前提下，供应链上下游的中小型企业可用未到期的应收账款向金融机构进行贷款的一种融资模式。在这种模式中，供应链上下游的中小型企业是债权融资需求方，核心企业是债务企业并对债权企业的融资进行反担保。一旦融资企业出现问题，金融机构便会要求债务企业承担弥补损失的责任。应收账款融资使得上游企业可以及时获得银行的短期信用贷款，不但有利于解决融资企业短期资金的需求，加快中小型企业健康稳定的发展和成长，而且有利于整个供应链的持续高效运作。

(二)预付类：未来货权融资模式分析。很多情况下，企业支付货款之后在一定时期内往往不能收到现货，但它实际上拥有了对这批货物的未来货权。未来货权融资(又称为保兑仓融资)是下游购货商向金融机构申请贷款，用于支付上游核心供应商在未来一段时期内交付货物的款项，同时供应商承诺对未被提取的货物进行回购，并将提货权交由金融机构控制的一种融资模式。在这种模式中，下游融资购货商不必一次性支付全部货款，即可从指定仓库中分批提取货物并用未来的销售收入分次偿还金融机构的贷款；上游核心供应商将仓单抵押至金融机构，并承诺一旦下游购货商出现无法支付贷款时对剩余的货物进行回购。未来货权融资是一种“套期保值”的金融业务，极易被用于大宗物资(如钢材)的市场投机。为防止虚假交易的产生，银行等金融机构通常还需要引入专业的第三方物流机构对供应商上下游企业的货物交易进行监管，以抑制可能发生的供应链上下游企业合谋给金融系统造成风险。例如，国内多家银行委托中国对外贸易运输集团(简称：中外运)对其客户进行物流监管服务。一方面，银行能够实时掌握供应链中物流的真实情况来降低授信风险；另一方面，中外运也获得了这些客户的运输和仓储服务。可见，银行和中外运在这个过程中实现了“双赢”。

(三)存货类：融通仓融资模式分析。很多情况下，只有一家需要融资的企业，而这家企业除了货物之外，并没有相应的应收账款和供应链中其他企业的信用担保。此时，金融机构可采用融通仓融资模式对其进行授信。融通仓融资模式是企业以存货作为质押，经过专业的第三方物流企业的评估和证明后，金融机构向其进行授信的一种融资模式。在这种模式中，抵押货物的贬值风险是金融机构重点关注的问题。因此，金融机构在收到中小企业融通仓业务申请时，应考察企业是否有稳定的库存、是否有长期合作的交易对象以及整体供应链的综合运作状况，以此作为授信决策的依据。但银行等金融机构可能并不擅长于质押物品的市场价值评估，同时也不擅长于质押物品的物流监管，因此这种融资模式中通常需要专业的第三方物流企业参与。金融机构可以根据第三方物流企业的规模和运营能力，将一定的授信额度授予物流企业，由物流企业直接负责融资企业贷款的运营和风险管理，这样既可以简化流程，提高融资企业的产销供应链运作效率，同时也可以转移自身的信贷风险，降低经营成本。

传统供应链金融模式都有哪些，有没有详细讲解？

一、以B2B电商平台为代表的供应链金融

以B2B电商交易平台为代表的供应链金融模式，就是通过B2B电子商务平台，发挥核心企业的基础优势资源，满足贸易个别环节的融资需求，提升生产和流通效率。而当每个环节都顺畅流通后，所在行业的整个供应链随之活跃起来。由于B2B平台天然具有企业的交易数据、物流信息和资金数据等，更容易对供应链上下游企业进行增信。这个模式的典型代表如上海钢联、找钢网、慧聪网、敦煌网等。

保兑仓的优势风险

1．对供应商（卖方）而言，通过增强经销商（买方）的销售能力，解决了产品积压问题，扩大产品的市场份额，从而获得更大的商业利润。其次锁定销售渠道，在激烈的市场竞争中取得产业链竞争优势。再次无须向银行融资，降低了资金成本，同时也减少应收帐款的占用，保障了收款。

2．对经销商（买方）而言，银行为其提供了融资便利，解决全额购货的资金困难。买方可以通过大批量的订货获得生产商给予的优惠价格，降低销售成本。而且对于销售季节性差异较大的产品，可以通过在淡季批量订货，旺季销售，获得更高的商业利润。

3．对于银行而言，通过保兑仓的业务，能获取丰富的服务费及可能的汇票贴现费用，同时也掌握了提货权。 1．对于卖方而言，其风险显然来于买方的失信和经销不力。在银行承兑汇票到期后，如果买方缴付的保证金余额低于银行承兑汇票的金额时，即买方不能完全实现销售，则卖方就必须将承兑汇票于保证金的差额部分以现款支付给银行。

2．对于银行的风险，存在买方和卖方的合谋骗贷的可能。